Programa de Cumplimiento de AML
Por ley, se le exige a cada MSB que tenga un programa efectivo de cumplimiento de antilavado de dinero (AML).
Además debe:
- Incorporar políticas, procedimientos y controles internos diseñados en forma razonable para garantizar el cumplimiento del BSA.
- Designar un oficial responsable por el cumplimiento diario del programa de AML.
- Proporcionar educación y/o entrenamiento al personal apropiado.
- Obtener una revisión independiente para monitorear y mantener un programa de AML adecuado.
- La Revisión Independiente debe ser realizada por una persona que no sea el oficial de cumplimiento o cualquiera que esté vinculada a la MSB. Tampoco por una persona que sea empleado de una compañía de envíos.
Cada programa debe estar de acuerdo a los riesgos que representan la ubicación, tamaño, naturaleza y volumen de los servicios financieros proporcionados por la MSB; y debe estar por escrito.
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John Doe
Designer